Golpe por SMS em nome da Coinbase desviou 33,7 BTC, e promotores americanos tentam reaver parte do valor

Um golpe por mensagens de texto que imitavam a Coinbase foi parar no centro de uma ação de confisco aberta por promotores federais de Massachusetts, nos Estados Unidos. Segundo o Bitcoin.com News, a ação foi anunciada em 28 de setembro de 2026 e mira criptomoedas apreendidas numa conta da Binance. De acordo com a acusação, o esquema resultou no roubo de 33,7 bitcoins, que valiam cerca de US$ 900 mil em junho de 2023, quando o crime aconteceu.

A vítima era beneficiária de um fundo fiduciário familiar e, entre 1º e 2 de junho de 2023, conversava com a Coinbase para abrir uma conta separada para esse fundo. Nesse momento, recebeu mensagens falsas em nome da corretora. A pessoa e o fundo mantinham duas carteiras dentro da mesma conta, que somavam os 33,7 BTC; só a carteira do fundo tinha 28,5 BTC, segundo a declaração do agente especial do FBI Connor Jorde.

As mensagens convenceram a beneficiária a informar dados de acesso, senhas e outras informações da conta. Em seguida, todos os bitcoins foram transferidos sem autorização. A reportagem lembra que a própria Coinbase orienta que nunca pede senhas nem códigos de verificação em duas etapas aos clientes.

Os investigadores rastrearam 11,2 dos bitcoins roubados até uma conta na Binance, em transações feitas entre 5 e 15 de junho de 2023. Ao chegar lá, o valor foi rapidamente convertido em monero, criptomoeda voltada à privacidade que dificulta o rastreamento do histórico das transações. Cerca de 75% do monero obtido foi sacado; as tentativas de sacar o restante foram recusadas.

A pedido do FBI, a Binance congelou a conta, que tinha cerca de 758,55 monero naquele momento. O cadastro estava em nome de Enrique Mora Morales, mas autoridades espanholas constataram que o documento de identidade usado tinha um número nunca atribuído a ninguém. Os registros da corretora mostram ainda que cerca de 15 aparelhos diferentes acessaram a conta entre maio e novembro de 2023. Para a promotoria, isso reforça a suspeita de que a conta foi criada para receber dinheiro de crimes. São alegações da acusação, ainda não decididas pela Justiça.

Em 3 de agosto de 2026, a Binance transferiu cerca de 110.270 tether (USDT), stablecoin atrelada ao dólar, para uma carteira controlada pelo governo, no lugar do monero congelado. É sobre esse valor que os promotores pedem o confisco. A quantia corresponde ao que restava na conta, não ao total roubado.

No confisco civil, terceiros podem reivindicar os bens apreendidos antes da decisão final. Todas as reivindicações precisam ser resolvidas antes que qualquer valor possa voltar às vítimas.

O caso é um dos vários golpes que usam a reputação da Coinbase. Em outros, os criminosos convencem o usuário a mandar as moedas para carteiras controladas por eles. Aqui, o objetivo foi obter as credenciais para entrar numa conta que a vítima já usava. Para quem tem cripto em corretoras, fica o alerta prático: nenhuma empresa séria pede senha ou código de verificação por mensagem, e qualquer contato inesperado deve ser conferido pelos canais oficiais antes de qualquer ação.